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[卖房] 在美国卖房应该怎样才能做到尽可能省税?

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美国费城房产网 发表于 2022-5-23 10:50:12 | 显示全部楼层 |阅读模式
在美国卖房,你就要缴纳一笔资本利得税Capital Gains Tax)。

我们今天会介绍资本利得税的概念,以及如何在出售房屋时尽量减少,甚至避免纳税的方法。
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/什么是资本利得税/
What is a capital gains tax?

资本利得税是你对出售资产所得利润支付的费用。

这项税种适用于股票证券和有形资产,包括房地产、汽车和船只。

通常来说,税务局和州政府会根据你购买一项资产的成本,和你出售该资产的价格之间的差额来评估资产利得税。

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/税额计算方式/
How do capital gains taxes work?

根据你的保税状态,每年会有一定的资本利得税豁免额。

  • 如果你是单身,每年有 25 万美元房地产相关的资本利得税豁免
  • 如果你已婚并共同申报税务,可以豁免 50 万美元


举个例子
假设你在 10 年前,以 20 万美元的价格购买了一栋房子,现在以 80 万美元的价格卖掉,获得 60 万美元的利润。

如果你是夫妻共同申报的状态,这笔收益中的 50 万美元不需要缴税,只有剩下的 10 万美元利润才需要计算并缴纳资本利得税。

但如果存在以下任何一种情况,你都需要为全部卖房收益缴税:
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  • 该房屋不是你的主要住所。
  • 在过去5年期间,你拥有这栋房产不足2年。
  • 在过去5年期间,你在这栋房产中居住不满2年。
  • 在过去2年内,你曾为另一栋房产申请了免税。
  • 通过 1031 交换购买了这栋房子,而且未满5年。
  • 你需要缴纳离境税(expatriate tax)。

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/税率/
Tax Rate

资本利得税的税率按照你持有房屋的时长而有所区别。

如果你拥有这栋房子不足一年时间,通常适用短期税率。该税率等于你的个人所得税税率,也称为你的纳税档次(tax bracket)。

但如果你买房超过一年时间,那么通常会有资格享受长期税率,通常为 15%-20%,比短期税率轻很多,许多人甚至有资格享受 0 税率。


/避税方法/
How to avoid capital gains tax?

合法避税主要有三大方法:居住时长,意外事件和装修成本

在房子里住满两年以上即可享用免税额,可以不用连续居住。而在买回一年内出售的税费是最昂贵的,需要尽量避免。

另外,如果你因为工作、健康或"不可预见的情况"而出售房屋,IRS 允许减免部分卖房收益用于纳税。

拥有该房屋的成本包括了买房时的房屋售价,以及多年来的一些装修升级花费,保留下装修的收据,可以帮助你减少缴纳资本利得税。

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【END】

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